Кредитные заявки в DIRECTUM

Заказчик: АО «ТАТСОЦБАНК»

 

О компании

АО «ТАТСОЦБАНК» – один из самых динамично развивающихся банков Республики Татарстан. Свою историю он начал в 1990 году на базе Татарского республиканского управления Жилсоцбанка. В течение длительного времени банк занимает стабильное положение и расширяет круг своих клиентов. Основным критерием функционирования банка является обеспечение максимального уровня надежности и максимальное удовлетворение потребностей клиентов. Сегодня банк может гордиться значительными финансовыми показателями в результате своей деятельности. Общий размер собственных средств (капитал) банка составляет более 8,0 млрд. рублей, а надежность банка подтверждена рейтинговым агентством «Эксперт РА» на уровне «ruBB+».

Основной специализацией деятельности банка являются кредитование, предоставление банковских гарантий и расчетно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц. На обслуживании в банке находится свыше 3 тысяч юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, более 39 тысяч физических лиц. Приоритетным направлением размещения средств является предоставление кредитов и банковских гарантий организациям в целях выполнения контрактов, кредитование предприятий радиоэлектронного, приборостроительного секторов экономики, научно-исследовательских и проектных организаций, предприятий оптовой и розничной торговли. Банк активно развивает розничный бизнес, совершенствует линейку ипотечных кредитных продуктов и программ  потребительского и автокредитования. 

 

Цели и задачи проекта

Основная цель проекта – Ускорение и прозрачность процесса обработки кредитных заявок.  

Задачи проекта:

Важно было решить вопрос перевода работы над заявками из бумажного документооборота  в систему DIRECTUM, сделать процесс создания и обработки заявок удобным для сотрудников (в т.ч. в более чем 20 филиалах) и эффективным для компании.

Таким образом, были сформулированы следующие задачи:    

• Повысить лояльность клиента и имидж банка за счет максимальной скорости и качества обслуживания клиента
• Сократить время согласования заявки на получение кредита
• Устранить человеческий фактор в процессе рассмотрения и согласования заявок
• Обеспечить удобный инструмент аналитики процесса согласования заявок
• Повысить контроль процесса на каждом из этапов (к примеру, не допустить задержку процесса на одном из этапов)

При поступлении пакета документов, кредитные заявки проверяют на наличие и корректность оформления всех требуемых документов. Результаты проверки заносятся в систему и, в случае наличия критичных ошибок, досье ставится на контроль исправления.

Используемые решения и подходы

Для решения задачи разработан справочник «Кредитные заявки».

Окно заполнения заявки:

В списке записей используется раскраска:

На каждом этапе заявке назначается свой статус для быстрого определения ситуации с заявкой.

Разработана интеграция с порталом НБКИ (Национальное бюро кредитных историй) https://www.nbki.ru/ 

На этапе службы безопасности  непосредственно из самой задачи с портала запрашивается кредитная история.

Пример отчета из тестовой базы НБКИ:Прикреплен файл: Кредитная история Кустов Георгий Георгиевич .PDF

Результаты

Эффект от внедрения:

Время на получение кредитной истории из НБКИ сократилось примерно в 30 раз.

Повышение удобства и качества работы с данными: высокий уровень безопасности конфиденциальных данных, сокращение количества ошибок, связанных с человеческим фактором.

Повышение скорости обработки документов: увеличение скорости ввода данных в информационные системы до 5 раз.  

Снижение затрат на обработку документов: сокращение суммарных расходов на обработку документов более чем на 50%.

Показатели:

• 20 филиалов
• более 50 пользователей
• команда проекта - 3 специалиста
   

Планы по дальнейшему развитию модуля

Тесная интеграция с другими информационными системами Банка.